Tái Cấu Trúc Nợ — Giải Pháp Pháp Lý Cho Doanh Nghiệp Khó Khăn Tài Chính

Tái cấu trúc nợ là quá trình đàm phán và điều chỉnh lại nghĩa vụ nợ của doanh nghiệp nhằm khôi phục khả năng thanh toán, tránh phá sản và bảo toàn giá trị doanh nghiệp. Đây là lĩnh vực đòi hỏi sự kết hợp chặt chẽ giữa kiến thức pháp luật, tài chính và kỹ năng đàm phán. TARA cung cấp dịch vụ tư vấn pháp lý toàn diện cho doanh nghiệp mắc nợ và chủ nợ trong mọi phương án tái cấu trúc.

Các Phương Án Tái Cấu Trúc

TARA tư vấn đa dạng phương án tái cấu trúc nợ phù hợp với tình hình thực tế:

• Gia hạn kỳ hạn trả nợ và điều chỉnh lịch trả nợ phù hợp dòng tiền doanh nghiệp
• Giảm lãi suất, miễn giảm lãi phạt và xóa một phần nợ gốc theo thỏa thuận
• Chuyển đổi nợ thành vốn góp (Debt-to-Equity Swap) để cải thiện bảng cân đối
• Bán tài sản để trả nợ và tái cơ cấu danh mục tài sản doanh nghiệp
• Tái tài trợ (Refinancing) bằng khoản vay mới với điều kiện thuận lợi hơn

Đàm Phán Với Chủ Nợ

TARA đại diện cho doanh nghiệp mắc nợ trong các cuộc đàm phán phức tạp với nhiều nhóm chủ nợ. Chúng tôi xây dựng phương án tái cấu trúc khả thi, chuẩn bị tài liệu trình bày tình hình tài chính, đàm phán standstill agreement (thỏa thuận tạm ngưng truy đòi nợ), soạn thảo intercreditor agreement và điều phối giữa chủ nợ có bảo đảm và không có bảo đảm để đạt đồng thuận.

Tái Cấu Trúc Trái Phiếu

Trong bối cảnh nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn thanh toán trái phiếu đến hạn, TARA chuyên tư vấn tái cấu trúc nợ trái phiếu. Chúng tôi hỗ trợ đàm phán với trái chủ về gia hạn kỳ hạn, điều chỉnh lãi suất coupon, hoán đổi trái phiếu cũ lấy trái phiếu mới (exchange offer), chuyển đổi trái phiếu thành cổ phần và triệu tập Đại hội Trái chủ để thông qua phương án tái cấu trúc.

Phá Sản và Phục Hồi Doanh Nghiệp

Khi tái cấu trúc ngoài tòa án không khả thi, TARA tư vấn về thủ tục phá sản theo Luật Phá sản 2014. Chúng tôi hỗ trợ xây dựng phương án phục hồi hoạt động kinh doanh trình Hội nghị Chủ nợ, đại diện cho doanh nghiệp hoặc chủ nợ trong thủ tục phá sản, bảo vệ quyền ưu tiên thanh toán và tối đa hóa giá trị thu hồi cho các bên liên quan.

Tại Sao Chọn TARA?

TARA có đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm trong tái cấu trúc nợ và xử lý khủng hoảng tài chính doanh nghiệp. Chúng tôi kết hợp kiến thức pháp luật ngân hàng, doanh nghiệp và phá sản với kỹ năng đàm phán xuất sắc. Cam kết tìm ra giải pháp tối ưu giữa bảo toàn giá trị doanh nghiệp và đáp ứng quyền lợi chính đáng của chủ nợ.